Snippets_Vermögensaufbau

Welche Anlagestrategien gibt es bei Evergreen?

Bei der Depoteröffnung oder der Erstellung eines neuen Pockets, stellen wir mithilfe einiger Fragen fest, welche Anlagestrategie für dich und dein Sparziel am besten geeignet ist.

Insgesamt kannst du bei Evergreen in 11 verschiedene Anlagestrategien investieren. Diese unterscheiden sich zum einen in ihren Risikostufen und zum anderen in ihrem Anlageansatz:

• Evergreen Komfort: Aktiv investieren mit Risikomanagement
• 1 Strategie mit Komfortzone
• Die Komfortzone kann Verluste abfedern
• Professionelles Fondsmanagement passt Anlagequoten permanent an aktuelle Marktsituationen an

• Evergreen Balance: Stabilität trifft Wachstum - für eine ausgewogene Geldanlage
• 6 verschiedene Balance-Strategien
• die perfekte Mischung aus passivem und aktivem Investment für Deine Anlageziele

• Evergreen Wachstum: Maximales Potenzial für langfristiges Wachstum
• 4 verschiedene Wachstums-Strategien
• Investments in den globalen Aktien- und Anleihenmarkt
• Feste Aktien- und Anleihenquoten mit regelmäßigem Rebalancing

In deinem Depot hast du die Möglichkeit, für jedes Pocket eine eigene Strategie festzulegen und so deine Geldanlage optimal an deine Bedürfnisse und dein Sparziel anzupassen.

Was ist die Komfortzone bei Evergreen Komfort?

Bei unserem Fonds Evergreen Stable World Fund wird im Depot bei der Wertentwicklung eine Komfortzone angezeigt. Diese stellt eine Untergrenze für den Wert deiner Geldanlage dar, welche mit sehr hoher Wahrscheinlichkeit nicht unterschritten wird. Durch das aktive Risikomanagement werden Risiken der Evergreen Komfort Strategie Schritt für Schritt abgebaut, je mehr sich der Wert der Geldanlage der Komfortzone annähert. Die Komfortzone stellt somit das maximale Verlustpotential dar, welches mit sehr hoher Wahrscheinlichkeit nicht überschritten wird.

Wie wird das Risikomanagement im Evergreen Stable World Fund umgesetzt?

Das Risikomanagement im Evergreen Stable World Fund erfolgt über unseren eigenen Passive Dynamic Investing (PDI) Ansatz. Passive Dynamic Investing ist eine sicherheitsorientierte Anlagestrategie ähnlich der Constant Proportion Portfolio Insurance (CPPI), die ein Wertpapierportfolio automatisch den aktuellen Marktgegebenheiten anpasst.

Da sich die Entwicklung einzelner Werte (z.B. einzelner Aktien) nicht vorhersehen lässt und im globalen Kontext ohnehin unerheblich ist, bilden wir in unserem Fonds den gesamten (globalen) Markt ab. Die Titelselektion erfolgt also passiv, denn wir verzichten auf eine aktive Auswahl von Einzeltiteln und setze stattdessen auf eine breite Streuung.

Aktiv hingegen erfolgt das Risikomanagement, denn mit PDI passt unser Portfoliomanagement-Team das Portfoliorisiko des Evergreen Stable World Fund täglich dynamisch an die aktuelle Marktsituation an. Dies erfolgt durch die automatische Veränderung des Aktien- und Anleihenanteils, je nachdem wie es am lukrativsten oder sichersten ist.

Kann man eure Fonds auch woanders erwerben?

Ja.

Um unsere Fonds zu kaufen, benötigst du nicht unbedingt ein Evergreen-Depot. Wir kooperieren mit den meisten Banken und Sparkassen und haben dafür gesorgt, dass Du die Fonds in den meisten Fällen auch bei deiner bestehenden Bank kaufen kannst.

Dazu benötigst du lediglich die Identifizierungsnummern "WKN" oder "ISIN":

• Evergreen Stable World Fund (WKN: A2PMXW / ISIN: DE000A2PMXW3)
• Tomorrow Fund R (WKN: A2QK5D / ISIN DE000A2QK5D4)
• Evergreen Sustainable World Bonds R (WKN: A3DQ2W / ISIN DE000 A3DQ2W9)
• Evergreen Sustainable World Stocks R (WKN: A3DQ2Y / ISIN DE000A3DQ2Y5)

Wie funktionieren Sparpläne?

Unsere Sparpläne vereinfachen deine Finanzplanung und helfen dir dabei, deine Sparziele zu erreichen.

Die Sparpläne werden monatlich ausgeführt. Der Betrag wird automatisch am 3. eines jeden Monats von deinem Referenzkonto auf dein Verrechnungskonto abgebucht. Wenn dieser Tag auf ein Wochenende oder einen Feiertag fällt, erfolgt die Abbuchung am darauffolgenden Bankarbeitstag. Alle Beträge von diesem Verrechnungskonto fließen dann automatisch in dein Evergreen-Depot. Du bestimmst dabei natürlich selbst, wie hoch die Beträge sind, die du monatlich einzahlen möchtest. Du kannst diese auch jederzeit anpassen. Wenn du möchtest, kannst du den Sparplan auch aussetzen, sodass die monatlichen Abbuchungen ausbleiben. Wenn du dann wieder einsteigen möchtest, reaktivierst du den Plan ganz einfach.

Kleiner Tipp: Du kannst natürlich auch jederzeit unabhängig vom Sparplan in dein Depot einzahlen. Sollte dir beispielsweise der dritte Werktag im Monat nicht passen, kannst du deinen Sparplan deaktivieren und einen Dauerauftrag von Deinem Konto auf Dein Verrechnungskonto einrichten. So kannst du beispielsweise auch jeden 15. im Monat einzahlen. Möchtest du in ein spezielles Pocket einzahlen, gib im Verwendungszweck deiner Überweisung die ID des Pockets an, in das du investieren möchtest. Diese findest du in jedem Pocket indem du auf "Einzahlen" klickst und anschließend auf "Ich möchte direkt überweisen" gehst. Dort findest du neben der IBAN auch den richtigen Verwendungszweck. Auf diese Weise kannst du natürlich auch zweimal oder dreimal im Monat investieren. So kannst du deine Einzahlungen gut über den gesamten Monat dosieren.