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Warum verwendet ihr keine ETFs?

ETFs sind ein wichtiger Schritt in Richtung Kostenoptimierung für die Kapitalanlage. Dennoch besitzen sie auch Schwächen, beispielsweise erhöhte Transaktionskosten sowie eine eingeschränkte Handelbarkeit (Liquidität). Zwar sind monatliche oder wöchentliche Anpassungen des Portfolios mit Hilfe von ETFs durchaus möglich, allerdings erfordert die Risikosteuerung im Evergreen Stable World Fund häufig eine tägliche Anpassung, insbesondere in kritischen Marktphasen.

Unsere Strategien verzichten daher bewusst auf ETFs und setzen stattdessen auf flexiblere und oft kostengünstigere Alternativen. Einige unserer Investmentstrategien beinhalten den Evergreen Stable World Fund als Bestandteil der Portfoliosteuerung. Dieser nutzt für das Risikomanagement börsengehandelte Futures, wie sie seit Jahrzehnten erfolgreich im institutionellen Bereich eingesetzt werden. Diese ermöglichen ein zielgerichtetes, präzises und liquides Risikomanagement, das in vielen Fällen sogar günstiger ist als der Einsatz von ETFs.

Der Verzicht auf ETFs hat noch einen weiteren Vorteil, denn wir haben vollen Einfluss darauf, was in unseren Fonds enthalten ist und was nicht. Die Fondszusammenstellung erfolgt handverlesen und die Auswahl der Wertpapiere richtet sich nach strengen Nachhaltigkeitskriterien.

Gibt es einen Mindestanlagebetrag?

Du kannst bei uns mit 1 Euro starten, egal ob du regelmäßig oder einmalig bei uns anlegst.

Wie viel kostet euer Produkt im Jahr?

Wir haben für dich eine transparente und faire Kostenstruktur geschaffen:

Für unsere klassischen Anlagestrategien entstehen Dir keine zusätzlichen Kosten für Service, Depot oder Transaktionen. Statt ETFs oder fremder Fonds nutzen wir ausschließlich eigene Fonds. So können wir genau kontrollieren, welche Wertpapiere in unseren Fonds landen und Kostenvorteile realisieren, die wir direkt an unsere Anleger:innen weitergeben.

Die Gesamtkosten der Evergreen-Fonds, die sogenannte Total Expense Ratio (TER), sind auf ein Niveau von etwa 0,79 % pro Jahr ausgerichtet. Die Kosten werden – wie bei Publikumsfonds üblich – unmittelbar innerhalb der Fonds verrechnet. Der ausgewiesene Kurs deiner Geldanlage ist also bereits nach Kosten, aber ggf. vor Steuern.

ZinsPocket und ZinsPocket Plus
Für unsere ZinsPockets berechnen wir eine Servicegebühr von 0,39 % pro Jahr. Dabei greifen wir auf externe Fonds, wie bspw. Geldmarktfonds zurück. Mehr Informationen zu unseren ZinsPockets findest du hier.

Wie könnt ihr eure Kosten so niedrig halten?

EVERGREEN ist im Unterschied zu den meisten digitalen Vermögensmanagern ein Fondsmanager, der die eingesetzten Fonds in den Anlagestrategien auch selber managt. Dadurch fallen keine Kosten für fremdes Fondsmanagement an. Den entstehenden Kostenvorteil geben wir an dich weiter und du zahlst für den Vermögensaufbau keine Service- und Depotgebühren. Damit steigerst du deinen Ertrag nach Kosten jedes Jahr.

Eine Analogie:
Eigene Fonds managen = Direktverkauf/Werksverkauf
Beziehst du deine Waren (Kapitalanlage) direkt vom Hersteller (Fondsmanager), bekommst du diese meistens zu deutlich niedrigeren Preisen, denn es ist kein Händler (Bankfiliale, Finanzberater, Online-Vertrieb) dazwischen, der auch etwas am Verkauf der Ware (Kapitalanlage) verdienen möchte.

Kann ich bei euch mein ganzes investiertes Geld verlieren?

Nein. Als Orientierung für die Verlustrisiken dient deine gewählte Strategie und ihr Risikolevel. Welche Strategie am besten für dich geeignet ist, finden wir gemeinsam im Prozess der Pocketerstellung heraus. Für verschiedene Sparziele kannst du jederzeit verschiedene Pockets eröffnen und für jedes Pocket eine eigene Strategie wählen.

Wie komme ich an mein Geld falls ihr pleite geht?

Dein Geld wird zwar von uns gemanagt, es gehört aber weiter dir. Wir selbst haben keinen Zugriff darauf, sondern steuern lediglich die Fonds, in denen es angelegt ist. Es handelt sich um sogenanntes Sondervermögen, welches nicht Bestandteil von Evergreen ist, sondern immer dir gehört.