Anlagestrategie

Was ist Evergreen Komfort?

Evergreen Komfort basiert auf unserem Wertsicherungsfonds Evergreen Stable World Fund und wird durch ein aktives Risikomanagement gesteuert. Dabei passt unser Fondsmanagement-Team die Zusammensetzung des Fonds täglich an die aktuelle Marktlage an, um starke Kursschwankungen zu vermeiden und potenzielle Verluste in schwierigen Marktphasen zu begrenzen.

Ein besonderes Merkmal der Evergreen Komfort Strategie ist die sogenannte Komfortzone. Diese zeigt Dir eine Wertuntergrenze, die mit sehr hoher Wahrscheinlichkeit nicht unterschritten wird – so kannst du deine Geldanlage mit einem besonders guten Gefühl wachsen lassen.

Die Strategie Evergreen Komfort eignet sich besonders für sicherheitsorientierte Anleger:innen, die Wert auf planbare Entwicklung und Werterhalt legen.

Was ist Evergreen Balance?

Evergreen Balance ist unsere ausgewogene Anlagestrategie für alle, die mittelfristig investieren und dabei auf eine stabile Entwicklung mit nachhaltigen Renditechancen setzen möchten. Die Strategie kombiniert drei unserer Fonds mit unterschiedlichen Schwerpunkten:

• Evergreen Sustainable World Stocks – ein nachhaltiger, globaler Aktienfonds mit dem Ziel eines langfristigen Wertzuwachses
• Evergreen Sustainable World Bonds – Anleihen mit nachhaltigem Fokus
• Evergreen Stable World Fund – ein Fonds mit aktivem Risikomanagement zur Begrenzung starker Wertschwankungen

In allen Evergreen Balance Strategien wird der Evergreen Stable World Fund mit täglichem Risikomanagement eingesetzt, um die Fondsanteile flexibel an die Marktlage anzupassen und so mögliche Verluste in schwierigen Marktphasen zu reduzieren.

Durch die Kombination der drei Fonds entstehen 6 unterschiedliche Strategien, die sich in ihrer Ausrichtung und Risikoneigung unterscheiden. So finden wir gemeinsam die Strategie, die am besten zu deinen Zielen passt.

Was ist Evergreen Wachstum?

Evergreen Wachstum ist unsere Anlagestrategie für alle, die langfristig investieren und auf ein höheres Ertragspotenzial setzen möchten mit einem Fokus auf globale nachhaltige Aktien und Anleihen.

Die Evergreen Wachstum Strategien kombinieren zwei unserer Fonds:

• Evergreen Sustainable World Stocks – ein nachhaltiger, globaler Aktienfonds mit dem Ziel eines langfristigen Wertzuwachses
• Evergreen Sustainable World Bonds – zur Ergänzung um breit gestreute Anleihen mit Nachhaltigkeitsfokus

Insgesamt gibt es vier unterschiedliche Evergreen Wachstum Strategien, die sich durch den Anteil von Aktien und Anleihen unterscheiden. Nur in der Evergreen Wachstum 70 Strategie ist zusätzlich der Evergreen Stable World Fund enthalten – ein Fonds mit täglichem Risikomanagement, der starke Marktschwankungen abfedern kann. Die anderen drei Strategien setzen ausschließlich auf die Kombination aus Aktien und Anleihen.

Wie heißt meine neue Anlagestrategie?

Neben der optimierten Ausrichtung gibt es auch neue Namen für unsere Anlagestrategien.

Für die GREENactive Strategien:

• Aus GREENactive 1 wird Evergreen Komfort
• Aus GREENactive 2 & 3 wird Evergreen Balance 10
• Aus GREENactive 4 wird Evergreen Balance 20
• Aus GREENactive 5 wird Evergreen Balance 30
• Aus GREENactive 6 wird Evergreen Balance 40
• Aus GREENactive 7 & 8 wird Evergreen Balance 50
• Aus GREENactive 9 wird Evergreen Balance 60
• Aus GREENactive 10 wird Evergreen Wachstum 70

Für die GREENimpact Strategien:

• Aus GREENimpact 10 wird Evergreen Balance 10
• Aus GREENimpact 20 wird Evergreen Balance 20
• Aus GREENimpact 30 wird Evergreen Balance 30
• Aus GREENimpact 40 wird Evergreen Balance 40
• Aus GREENimpact 50 wird Evergreen Balance 50
• Aus GREENimpact 60 wird Evergreen Balance 60
• Aus GREENimpact 70 wird Evergreen Wachstum 70
• Aus GREENimpact 80 wird Evergreen Wachstum 80
• Aus GREENimpact 90 wird Evergreen Wachstum 90
• Aus GREENimpact 100 wird Evergreen Wachstum 100

Was ist die Komfortzone bei Evergreen Komfort?

Bei unserem Fonds Evergreen Stable World Fund wird im Depot bei der Wertentwicklung eine Komfortzone angezeigt. Diese stellt eine Untergrenze für den Wert deiner Geldanlage dar, welche mit sehr hoher Wahrscheinlichkeit nicht unterschritten wird. Durch das aktive Risikomanagement werden Risiken der Evergreen Komfort Strategie Schritt für Schritt abgebaut, je mehr sich der Wert der Geldanlage der Komfortzone annähert. Die Komfortzone stellt somit das maximale Verlustpotential dar, welches mit sehr hoher Wahrscheinlichkeit nicht überschritten wird.

Was bedeutet die Kassequote im Evergreen Stable World Fund?

Der Evergreen Stable World Fund besitzt ein aktives Risikomanagement. Das bedeutet die Anleihen- und Aktienquoten werden täglich an die aktuelle Marktsituation angepasst.

Allerdings kann es in manchen Marktsituationen dazu kommen, dass sowohl Aktien- als auch Anleihenkurse fallen. Um dich in diesen Phasen vor hohen Verlusten zu schützen, kann es erforderlich sein, einen großen Anteil an Aktien und/oder Anleihen zu verkaufen. Alles was dann nicht in Aktien oder Anleihen investiert ist, wird in Form von Kasse gehalten – kurzfristig also nicht investiert.

Sobald sich die Märkte erholen, wird der Kasseanteil wieder investiert, sodass du am Aufschwung teilhaben kannst. Durch die besondere Berechnungsmethode für die Aktien- und Anleihenquote, kann die Kasse - rein rechnerisch - auch negativ werden. Physisch bleibt sie allerdings immer positiv.

Wie wird das Risikomanagement im Evergreen Stable World Fund umgesetzt?

Das Risikomanagement im Evergreen Stable World Fund erfolgt über unseren eigenen Passive Dynamic Investing (PDI) Ansatz. Passive Dynamic Investing ist eine sicherheitsorientierte Anlagestrategie ähnlich der Constant Proportion Portfolio Insurance (CPPI), die ein Wertpapierportfolio automatisch den aktuellen Marktgegebenheiten anpasst.

Da sich die Entwicklung einzelner Werte (z.B. einzelner Aktien) nicht vorhersehen lässt und im globalen Kontext ohnehin unerheblich ist, bilden wir in unserem Fonds den gesamten (globalen) Markt ab. Die Titelselektion erfolgt also passiv, denn wir verzichten auf eine aktive Auswahl von Einzeltiteln und setze stattdessen auf eine breite Streuung.

Aktiv hingegen erfolgt das Risikomanagement, denn mit PDI passt unser Portfoliomanagement-Team das Portfoliorisiko des Evergreen Stable World Fund täglich dynamisch an die aktuelle Marktsituation an. Dies erfolgt durch die automatische Veränderung des Aktien- und Anleihenanteils, je nachdem wie es am lukrativsten oder sichersten ist.

Wie stellt Evergreen eine ausreichende Diversifikation sicher?

Diversifikation bezeichnet in der Finanzwirtschaft die Streuung von Finanzprodukten und damit die Verteilung von möglichen Risiken. Somit wird die Sicherheit in deinem Portfolio erhöht. Deine Geldanlage bei Evergreen wird gleich in mehrerer Hinsicht diversifiziert:

• Titeldiversifikation: Wir investieren nicht in Einzelaktien, sondern bilden in unseren Fonds, unter Berücksichtigung unserer Ausschlusskriterien, den gesamten Markt ab. Durch die Investition in viele verschiedene Unternehmen und Branchen, umgehen wir das Risiko des kompletten Kapitalverlustes.
• Geographische Diversifikation: In den Anlageklassen Aktien und Anleihen setzen wir auf eine globale Streuung Deiner Geldanlage. So investieren wir dein Geld unter anderem in Unternehmen aus Nordamerika, dem Euroland und Großbritannien.

Was ist Risikobudgetierung?

Risikobudgets bringen Disziplin in deine Kapitalanlage und machen Verlustrisiken kalkulierbar. Deshalb ordnen wir deinem Kapital eine Wertuntergrenze zu, die auf deine individuelle Situation und Deine finanziellen Ziele abgestimmt ist. Risikobudget und Wertuntergrenze hängen unmittelbar zusammen.

Ein Beispiel:
Wertuntergrenze = eingesetztes Kapital - Risikobudgets
Beträgt beispielsweise das eingesetzte Kapital 100 Euro und das Verlustpotenzial soll auf 10 Euro beschränkt bleiben, dann bilden diese 10 Euro das Risikobudget. Die Wertuntergrenze ergibt sich dann aus 100 Euro - 10 Euro = 90 Euro.

Auch wenn Risikobudgets und Wertuntergrenzen nicht garantiert sind, behalten wir mit ihrer Hilfe Dein Portfolio auch in turbulenten Marktphasen im Griff, denn sie dienen uns als feste Richtgrößen im täglichen Optimierungsprozess.