Nachhaltigkeit oder Rendite? Warum nicht beides!

Viele glauben, dass nachhaltige Investments zwar gut für die Umwelt sind, aber in puncto Rendite hinter klassischen Fonds und ETFs zurückbleiben. Sicher kann es eine Herausforderung sein, Performance und Nachhaltigkeit in Einklang zu bringen, aber möglich ist es schon. Dafür braucht es jedoch Erfahrung und Expertise.

Ein positives Beispiel ist der Evergreen Sustainable World Stocks, ein Fonds mit konkretem Nachhaltigkeitsziel. Seit seiner Auflage am 30.11.22 bis zum Ende des Geschäftsjahres am 30.09.26 hat er eine Rendite von +60,91 % (nach Kosten) erzielt. Damit lag seine Wertentwicklung in diesem Zeitraum über der vieler Fonds und ETFs, die kein Nachhaltigkeitsziel verfolgen.

Über den Fonds

Der Evergreen Sustainable World Stocks wird aktiv gemanagt und ist gemäß Artikel 9 der EU-Offenlegungsverordnung klassifiziert. Das bedeutet, dass er ein konkretes Nachhaltigkeitsziel verfolgt: Mindestens 80 % des Fondsvermögens sind Impact-aligned Investments. Zusätzlich strebt der Fonds an, eine geringere Treibhausgas-Emissionsintensität zu erreichen als eine Paris-Aligned Benchmark, und damit einen signifikanten Beitrag zum Pariser Klimaabkommen zu leisten.

Jedes Unternehmen durchläuft dafür den fondsspezifischen Nachhaltigkeitsprozess. Zuerst schließen wir anhand von Ausschlusskriterien bestimmte Geschäftsfelder, schwache Nachhaltigkeitsbewertungen und Normverstöße aus. Dazu gehört auch die Treibhausgas-Emissionsintensität: Sie muss unter dem Median der Branche des Unternehmens liegen. Anschließend recherchiert das Team von Evergreen Kontroversen über Internetquellen und spezialisierte Datenbanken. Der Nachhaltigkeitsausschuss aus Geschäftsführung, CSR-Management und Portfoliomanagement bewertet jedes Unternehmen einzeln und nimmt es nur mit Zweidrittelmehrheit auf. Auch danach bleibt die Prüfung nicht stehen: Kommen neue Kontroversen auf, wird erneut im Ausschuss diskutiert und abgestimmt.

Die Nachhaltigkeitsprüfung ist dabei nur ein Teil der Auswahl. Der Fonds verfolgt außerdem das Anlageziel eines möglichst hohen Wertzuwachses unter Berücksichtigung kalkulierter Risiken. Eine umfassende wirtschaftliche Prüfung, die Finanzanalyse, entscheidet deshalb, ob und mit welchem Gewicht ein Unternehmen Teil des Portfolios wird.

Entwicklung im Überblick

Zu den Fondsinformationen.

Performance-Sieger bei GELDANLAGE digital

Das Vergleichsportal GELDANLAGE digital testet regelmäßig Robo Advisor und digitale Vermögensverwaltungen mit eigenen realen Investments. Auch hier konnten Evergreen-Fonds durch ihre Rendite überzeugen. Beim Performance Ranking für das gesamte Jahr 2024 erreichte die Evergreen-Anlagestrategie GREENimpact 60 Platz 1 in der Gesamtwertung. Alle Testurteile, die Evergreen erhalten hat, findest du hier.

GREENimpact 60 ist eine wachstumsorientierte Anlagestrategie, die 60 % in den Evergreen Sustainable World Stocks, einen globalen Aktienfonds, und 40 % in den Evergreen Sustainable World Bonds, einen globalen Anleihenfonds, investiert. Sie verbindet damit Wachstumspotenzial durch Aktien mit einem stabilisierenden Anteil an Anleihen.

Welche der persönlichen Anlagestrategien zu dir passt, hängt von deiner Risikobereitschaft und deinem Sparziel ab. Beides fragen wir bei der Depoteröffnung ab. Wer sich auskennt, kann sich die Fonds auch im Fondsshop selbst zusammenstellen.

Kleines Fazit

Natürlich sind Geldanlagen immer mit Risiken verbunden und vergangene Entwicklungen keine Garantie für die Zukunft. Dennoch zeigt sich, dass Rendite und Nachhaltigkeit sich nicht ausschließen, sondern auch Hand in Hand gehen können. Diese Erkenntnis ist wichtig, vor allem wenn man vor langfristigen Entscheidungen steht. Wichtig bleibt ebenfalls, die Kosten eines Anlageprodukts im Blick zu behalten sowie bei der Auswahl auf Fachwissen und Expertise zu setzen.

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