Depot

Wofür benötige ich ein Depot?

Ein Depot ist wie ein spezielles Konto, in dem Deine Investitionen, wie z.B. Fonds, aufbewahrt werden.
Stell dir ein Depot als eine Art Schatzkiste vor, in der Deine Wertpapiere sicher gelagert werden.

Wenn du bei Evergreen investierst, benötigst du ein Depot, damit wir deine Geldanlagen für dich verwalten können. Die Depoteröffnung ist also der erste Schritt, um in die Welt der Geldanlage einzusteigen.

Wie erfolgt die Depoteröffnung bei Evergreen?

Die kostenlose Depoteröffnung bei unserer Partnerbank DAB BNP Paribas ist einfach online in wenigen Schritten möglich. Als Unterlagen werden lediglich deine Bankdaten sowie dein Personalausweis oder Reisepass benötigt.

Schritt 1: Kontoerstellung

Erstelle als Erstes auf unserer Website über den Button „Jetzt starten“ ein Evergreen Benutzerkonto. Dafür brauchst du nur eine E-Mail-Adresse und ein selbst gewähltes Passwort.

Schritt 2: Ermittlung des Anlagetyps und der optimalen Strategie

Damit wir die Geldanlage bestmöglich an deine Vorstellungen anpassen können, ermitteln wir zunächst deinen Anlagetyp. Sprich, ob du bei der Geldanlage eher risikofreudig oder sicherheitsorientiert bist.

Im nächsten Schritt finden wir gemeinsam die optimale Strategie für dich und dein Sparziel. Hierfür stellen wir dir ein paar einfache Fragen, z.B. zu deiner geplanten Anlagedauer.

Schritt 3: Angabe persönlicher Daten und Identifizierung

Anschließend fragen wir einige persönliche Daten ab, um diese später mit deinem Personalausweis oder Reisepass abgleichen zu können. Dadurch können wir dich eindeutig identifizieren und somit auch bestmöglich für deine persönliche Sicherheit sorgen. Das Verrechnungskonto, über das all deine Zahlungsströme erfolgen, wird mit deinem bevorzugten Referenzkonto verknüpft. Aus diesem Grund musst du ebenfalls eine Bankverbindung angeben, z.B. von deinem Girokonto. Nachdem alle Daten eingetragen wurden, erhältst du eine Übersicht deiner Angaben und der Vertragsbedingungen. Mit deiner Bestätigung ist die Depoteröffnung online abgeschlossen.

Schritt 4: Identifizierung

Deine Identifizierung erfolgt schnell und sicher über POSTIDENT, der Identifizierungsplattform der Deutschen Post. Ganz wie es dir am besten passt, geht das bequem online oder persönlich in einer Filiale um die Ecke.

Ist die Identifizierung erfolgreich abgeschlossen, wird dein Depot bei der DAB BNP Paribas eröffnet und dein zuvor festgelegter Startbetrag entsprechend deiner Strategie investiert.

Kann ich ein Depot eröffnen, obwohl ich außerhalb von Deutschland wohne?

Eine Depoteröffnung ist auch möglich, wenn du nicht in Deutschland wohnst oder außerhalb von Deutschland steuerlich ansässig bist. Allerdings können wir nur ein Depot für dich eröffnen, wenn du in einem dieser Länder wohnhaft bist:

• Australien
• Belgien
• Dänemark
• Deutschland
• Estland
• Finnland
• Frankreich
• Italien
• Japan
• Luxemburg
• Neuseeland
• Niederlande
• Norwegen
• Österreich
• Polen
• Portugal
• Schweden
• Schweiz
• Spanien
• Tschechien
• Vereinigtes Königreich von Großbritannien und Nordirland

Wenn du außerhalb von Deutschland steuerpflichtig bist, werden anfallende Steuern nicht automatisch abgeführt und müssen im Ansässigkeitsstaat selbst in der Steuererklärung angegeben und dem Finanzamt übermittelt werden. Dazu stellen wir jährlich eine Steuerbescheinigung zur Verfügung.

Kann ich ein Depot eröffnen, obwohl ich keine deutsche Staatsbürgerschaft besitze?

Eine Depoteröffnung bei Evergreen ist auch möglich, wenn keine deutsche Staatsbürgerschaft besteht. Die einzige Ausnahme bilden Personen mit einer US-amerikanischen Staatsbürgerschaft. Für diese dürfen wir aus rechtlichen Gründen kein Depot eröffnen.

Alle Informationen, die wir dafür von dir benötigen, werden bei der digitalen Depoteröffnung abgefragt.

Kann ich auch ein Unternehmensdepot eröffnen?

Unter firmenzins.plus kann Betriebsvermögen gewinnbringend angelegt werden. Auch Stiftungen und Vereine haben dort die Möglichkeit, von attraktiven Zinsen für ihr Kapital zu profitieren.

Was gilt als Meldenachweis?

Wenn du zur Identifizierung bei deiner Depoteröffnung deinen Reisepass oder ein anderes Ausweisdokument ohne Adressangabe verwendet hast, benötigen wir einen Nachweis deines Wohnsitzes.

Als Meldenachweis akzeptieren wir die folgenden offiziellen Dokumente:

• Gültiger Personalausweis mit Adressangabe (beidseitiger Scan)
• Meldebescheinigung
• Gültiger Aufenthaltstitel mit Adressangabe (beidseitiger Scan)

Wenn du ausschließlich in Deutschland steuerlich ansässig bist, werden auch Dokumente eines Versorgers (Strom-, Gas- oder Wasserrechnung sowie Internetprovider- oder Festnetztelefonrechnung) akzeptiert.

Bitte beachte, dass dein Personalausweis oder Aufenthaltstitel nicht abgelaufen sein darf und alle anderen Dokumente nicht älter als 12 Monate sein dürfen. Das eingereichte Dokument muss außerdem entweder in Deutsch oder Englisch verfasst sein.

Andere Nachweise als die genannten werden nicht akzeptiert.

Du kannst uns den Scan deines Dokuments direkt an hello@evergreen.de zukommen lassen.

Was ist das Referenzkonto?

Bei der Depoteröffnung muss ein Referenzkonto hinterlegt werden, das mit dem Verrechnungskonto verknüpft wird. Alle Einzahlungen auf das Depot, z.B. im Rahmen eines Sparplans, werden automatisch von diesem Referenzkonto abgebucht. Auch für Auszahlungen wird ausschließlich das Referenzkonto verwendet.

Da über das Referenzkonto Zahlungsverkehr möglich sein muss, handelt es sich hierbei in der Regel um ein Girokonto. Dieses muss bei einer deutschen Bank geführt werden und auf den gleichen Namen laufen wie das zu eröffnende Depot.

Für jedes Depot kann lediglich ein einziges Referenzkonto hinterlegt werden. Das dient der zusätzlichen Sicherheit deiner Geldanlage, da so Auszahlungen von deinem Depot auf andere Konten verhindert werden.

Wozu brauche ich ein Verrechnungskonto?

Wenn du dein Geld bei Evergreen anlegst, wird dir ein eigenes Wertpapierdepot bei DAB BNP Paribas eröffnet, in welchem die erworbenen Fondsanteile an den Fonds verwahrt werden. Da über dieses Depot keine Zahlungsströme erfolgen können, erstellen wir dir zusätzlich ein Verrechnungskonto, welches mit deinem Referenzkonto verknüpft wird.

Wie der Name schon sagt, werden im Verrechnungskonto Zahlungsströme verrechnet. Das bedeutet, dass auf diesem Konto Einzahlungen von deinem Referenzkonto in dein Depot und Auszahlungen von deinem Depot auf dein Referenzkonto transferiert werden. Wenn du einen Geldbetrag von deinem Referenzkonto auf dein Verrechnungskonto überweist, wird dieser unmittelbar (von uns) in dein Depot und somit in unsere Fonds investiert. Du musst dich um nichts weiter kümmern.

Du kannst die IBAN deines Verrechnungskontos auch an Dritte weitergeben: Jeder Betrag, der von anderen auf dieses Konto eingezahlt wird, wird direkt in dein Depot investiert. Bitte beachte, dass Überweisungen in der Regel länger dauern als direkte Einzahlungen über dein Evergreen-Depot.

Während andere zwar in dein Verrechnungskonto einzahlen können, kann jedoch niemals ein Geldbetrag von deinem Verrechnungskonto irgendwo anders als in deinem eigenen Referenzkonto landen. Das liegt daran, dass dein Verrechnungskonto „nach außen“ einzig und allein an dein Referenzkonto geknüpft ist. Es gibt also mehrere Eingänge zu deinem Verrechnungskonto, aber nur einen einzigen gesicherten Ausgang.

Gibt es einen Mindestanlagebetrag?

Du kannst bei uns mit 1 Euro starten, egal ob du regelmäßig oder einmalig bei uns anlegst.

Gibt es eine Mindestlaufzeit?

Für dein Evergreen-Depot gibt es keine Mindestlaufzeit. Das gilt auch für alle Strategien im Vermögensaufbau sowie für das ZinsPocket: Es besteht keine feste Laufzeit, sondern lediglich eine empfohlene Anlagedauer, die sich nach der jeweils gewählten Strategie richtet.

Eine Ausnahme bildet das ZinsPocket Plus: Hier besteht eine feste Mindestlaufzeit von 6 Monaten. Danach kannst du selbstverständlich flexibel über dein Geld verfügen.

Wie kann ich Geld in mein Depot einzahlen?

In jedem einzelnen Pocket gibt es die Funktion "Einzahlen", über die jederzeit kostenfrei Einmalzahlungen beauftragt werden können. Diese werden anschließend per SEPA-Lastschrift von dem angegebenen Referenzkonto abgebucht und automatisch entsprechend deiner Strategie investiert.

Alternativ sind Einzahlungen jederzeit auch per Überweisung an die IBAN des Verrechnungskontos möglich. Das eingezahlte Geld wird im Anschluss automatisch in das Hauptpocket investiert. Ist das Geld hingegen für ein spezielles Pocket bestimmt, dann gib bitte im Verwendungszweck der Überweisung die jeweilige Pocket ID an. Diese findest du in jedem Pocket indem Du auf "Einzahlen" klickst und anschließend auf "Ich möchte direkt überweisen" gehst. Dort findest du neben der IBAN auch den richtigen Verwendungszweck.

Bitte beachte: Bei Einzahlungen per SEPA-Lastschrift kann in einem Zeitraum von 8 Wochen maximal eine Summe von 100.000 Euro eingezahlt werden. Alle Einzahlungen, die diesen Betrag überschreiten, werden zunächst auf dem Verrechnungskonto geparkt und erst nach Ablauf der 8 Wochen in die Fonds investiert. Das gilt auch für mehrere Einzelzahlungen, die in ihrer Summe einen Wert von 100.000 Euro übersteigen. Keine Beschränkung gibt es hingegen bei Einzahlungen, die eigenständig per Überweisung an die IBAN des Verrechnungskontos erfolgen.

Wo finde ich meine Depotnummer?

Deine Depotnummer wird dir in deinen persönlichen Kundendaten der DAB BNP Paribas angezeigt. Diese kannst du jederzeit in deinem Account unter „Mein Profil“ abrufen.

Kann ich eine Vollmacht für mein Depot erteilen?

Ja, eine Vollmacht für dein Depot kann ausgestellt werden.

• Konto- und Depotvollmacht

Sende das Dokument ausgefüllt und unterschrieben an uns im Original per Post zurück.

WICHTIG:

Außerdem muss sich die zu bevollmächtigende Person zur Identitätsfeststellung legitimieren. Dies kann über den folgenden Link per Post-Identverfahren geschehen:

Zum POSTIDENT

Bitte teile uns die Vorgangsnummer mit, indem du sie gleich auf dem Antrag einträgst oder uns per Mail schickst. So können wir den Antrag für dich vervollständigen.

Sollte die zu bevollmächtigende Person schon ein Evergreen-Depot besitzen, muss sie sich nicht erneut legitimieren.

Bei Fragen dazu stehen wir dir per Mail an hello@evergreen.de gern zur Verfügung.

Wie kann ich meinen hinterlegten Nachnamen ändern?

Wenn sich dein Nachname geändert hat, beispielsweise durch Heirat, benötigen wir für die Anpassung im Depot einen "Antrag auf Änderung" von dir. Das zugehörige Dokument kannst du hier herunterladen.

Das Änderungsdokument sendest du anschließend ausgefüllt und unterschrieben per Post im Original an uns unter Angabe der folgenden Adresse:

Evergreen GmbH
Nikolaistraße 28-32
04109 Leipzig

Bitte füge dem Brief auch einen Nachweis deiner Namensänderung bei. Informationen zum Nachweis findest du auf dem Antrag. Wichtig ist, dass wir das Dokument im Original erhalten und keine Kopie davon. Alternativ kannst du die Namensänderung auch direkt an die DAB BNP Paribas senden. In diesem Fall benötigen wir einen Scan des Auftrages per Mail an hello@evergreen.de.

Wie funktioniert ein Depotübertrag?

Bei einem Depotübertrag werden alle deine Wertpapiere von deinem alten Depot in dein neues Evergreen-Depot übertragen. Ein Depotübertrag innerhalb Deutschlands ist kostenfrei.

Der Depotübertrag zu Evergreen muss bei deiner bisherigen Bank beantragt werden. Gerne unterstützen wir dich dabei mit den nötigen Informationen.

Sobald deine Wertpapiere in deinem Evergreen-Depot eingegangen sind, verkaufen wir diese automatisch. Den Erlös investieren wir anschließend entsprechend deiner gewählten Anlagestrategie. Bitte beachte, dass der Vorgang bis zu drei Wochen dauern kann.

Durch den Verkauf deiner bisherigen Wertpapiere können außerdem steuerlich relevante Gewinne oder Verluste entstehen.

Gibt es auch Gemeinschaftskonten?

Aktuell ist bei Evergreen nur die Eröffnung von Einzelkonten möglich. Wir priorisieren derzeit die Entwicklung anderer Funktionen und Produkterweiterungen.

Wenn du dazu auf dem Laufenden gehalten werden möchtest und die Veröffentlichung der Gemeinschaftskonten nicht verpassen möchtest, dann melde dich gern für unseren Newsletter an.

Kann ich mein Depot an verschiedene Finanzsoftwares anbinden?

Das ist leider nicht möglich, da die Pocketansicht deines Depots von uns bereitgestellt wird und nicht von unserer Partnerbank, der DAB BNP Paribas.

Gibt es von Evergreen auch eine App?

Ja, es gibt die Evergreen App für iOS und Android. So kannst du dein Depot bequem aufrufen und deine Geldanlage managen.

Wie kann ich mein Depot kündigen?

Bei Evergreen gibt es keine Kündigungsfristen und du kannst dein Depot jederzeit auflösen.

Falls du lediglich kurzfristig Geld benötigst oder mit dem Sparen pausieren möchtest, kannst du dir mit wenigen Klicks dein Geld auszahlen lassen oder flexibel deinen Sparplan pausieren oder anpassen.

Entstehen Kosten bei der Kündigung?
Nein, eine Kündigung ist jederzeit kostenfrei möglich.

Wie kann ich mein Depot kündigen?
Dein Depot kannst du in der Profil-Ansicht unter "Sicherheit" jederzeit digital kündigen.

Die ordentliche Kündigung und den damit verbundenen Verkauf deiner Fondsanteile veranlassen wir, sobald das unterschriebene Kündigungsschreiben bei uns eingegangen ist.

Wie kann ich Evergreen weiterempfehlen?

Evergreen weiterempfehlen zahlt sich aus, denn für jede erfolgreiche Depoteröffnung gibt es von uns 10 Euro - für dich und deine Freund:innen.

Um euer Geschenk zu erhalten, musst du lediglich in deinem Depot unter "Mehr für dich" auf „Freund:innen einladen“ klicken. Hier kannst du deinen persönlichen Empfehlungscode kopieren oder direkt per E-Mail oder WhatsApp an deine Bekannten weiterleiten.

Sobald der Code bei der Depoteröffnung angegeben wird, bekommst du 10 Euro in einem extra Prämien-Pocket gutgeschrieben. Deine Freund:innen bekommen ihre 10 Euro direkt in ihr Hauptdepot ausgezahlt.

Wie lange dauert eine Auszahlung?

Die Dauer einer Auszahlung hängt von der gewählten Strategie ab:

• Vermögensaufbau-Strategien: In der Regel 3 bis 4 Bankarbeitstage
• ZinsPocket: Etwa 5 Bankarbeitstage
• ZinsPocket Plus: Bis zu einer Woche

Bitte beachte: Die genaue Dauer kann je nach Bank und Tageszeit der Auszahlung variieren.