Geldanlage

Was sind Pockets?

Mit den Evergreen Pockets kannst du unendlich viele Unterdepots für all deine Ziele anlegen. Jedes Pocket ist also eine eigene Geldanlage, für die du einen eigenen Sparplan und eine eigene Strategie festlegen kannst.
Die passende Strategie für jedes Pocket finden wir gemeinsam mit dir bei der Pocketerstellung.

Wie funktionieren Sparpläne?

Unsere Sparpläne vereinfachen deine Finanzplanung und helfen dir dabei, deine Sparziele zu erreichen.

Die Sparpläne werden monatlich ausgeführt. Der Betrag wird automatisch am 3. eines jeden Monats von deinem Referenzkonto auf dein Verrechnungskonto abgebucht. Wenn dieser Tag auf ein Wochenende oder einen Feiertag fällt, erfolgt die Abbuchung am darauffolgenden Bankarbeitstag. Alle Beträge von diesem Verrechnungskonto fließen dann automatisch in dein Evergreen-Depot. Du bestimmst dabei natürlich selbst, wie hoch die Beträge sind, die du monatlich einzahlen möchtest. Du kannst diese auch jederzeit anpassen. Wenn du möchtest, kannst du den Sparplan auch aussetzen, sodass die monatlichen Abbuchungen ausbleiben. Wenn du dann wieder einsteigen möchtest, reaktivierst du den Plan ganz einfach.

Kleiner Tipp: Du kannst natürlich auch jederzeit unabhängig vom Sparplan in dein Depot einzahlen. Sollte dir beispielsweise der dritte Werktag im Monat nicht passen, kannst du deinen Sparplan deaktivieren und einen Dauerauftrag von Deinem Konto auf Dein Verrechnungskonto einrichten. So kannst du beispielsweise auch jeden 15. im Monat einzahlen. Möchtest du in ein spezielles Pocket einzahlen, gib im Verwendungszweck deiner Überweisung die ID des Pockets an, in das du investieren möchtest. Diese findest du in jedem Pocket indem du auf "Einzahlen" klickst und anschließend auf "Ich möchte direkt überweisen" gehst. Dort findest du neben der IBAN auch den richtigen Verwendungszweck. Auf diese Weise kannst du natürlich auch zweimal oder dreimal im Monat investieren. So kannst du deine Einzahlungen gut über den gesamten Monat dosieren.

Wie funktionieren Auszahlungspläne?

Mit einem Auszahlungsplan hast du die Möglichkeit, dir von deinen Pockets monatlich eine bestimmte Summe auszahlen zu lassen. Die Auszahlung wird jeweils am 3. eines Monats angestoßen – fällt dieser auf einen Feiertag oder ein Wochenende, entsprechend am nächsten Bankarbeitstag. Nach Abschluss der Fondsverkäufe wird der festgelegte Betrag automatisch auf dein hinterlegtes Referenzkonto überwiesen.

Die Einrichtung erfolgt direkt in deinem Pocket an gleicher Stelle, wo du auch deinen Sparplan einrichten und anpassen kannst. Gibst du hier deine gewünschte monatliche Auszahlungssumme an, wird dir automatisch angezeigt, wie lange dein aktueller Pocketwert in etwa für die geplanten Auszahlungen ausreicht. Genau wie beim Sparplan, kannst du auch die Höhe der Auszahlungen jederzeit flexibel anpassen oder stoppen.

Was ist der Evergreen Fondsshop?

Über unseren Fondsshop kannst du eigenständig investieren und dir dein individuelles nachhaltiges Anlageportfolio selbst zusammenstellen. Dabei hast du alle Fonds zur Auswahl, die von uns gemanagt werden:

• Evergreen Stable World Fund
• Evergreen Sustainable World Stocks
• Evergreen Sustainable World Bonds
• Tomorrow Fund

Verglichen mit einer Investition in unseren Pockets gibt es im Fondsshop zwei Unterschiede:

• Es wird kein Anlagetyp und keine Strategie ermittelt. Das bedeutet, du bestimmst die Zusammensetzung deines Portfolios selbst durch den eigenständigen Kauf und Verkauf von Fondsanteilen.
• In den Pockets wird dein Geld gemäß unserer Strategien in unsere Evergreen-Fonds investiert. Im Fondsshop kannst du zusätzlich dazu noch den Tomorrow Fund kaufen.

Durch diese Unterschiede eignet sich der Fondsshop besonders für erfahrene Anleger:innen, die bereit sind, mehr Risiko einzugehen und dieses selbstständig abschätzen können. Alle Vorteile aus den Pockets, wie z.B. die Steuerautomatisierung, bleiben selbstverständlich erhalten.

Wie legt Evergreen mein Geld in den Pockets an?

In den Pockets wird dein Geld in eine unserer 11 Strategien investiert. Im Prozess der Pocketerstellung finden wir gemeinsam mit dir heraus, welche Strategie für dich und dein Pocket am besten geeignet ist. Dies hängt beispielsweise von deinem Anlagetyp, aber auch vom Sparziel und der geplanten Anlagedauer ab.

Da unterschiedliche Sparziele unterschiedliche Strategien erfordern, kannst du für jedes Pocket eine eigene Strategie festlegen. Dabei wird dein Geld immer nachhaltig investiert, denn für die Evergreen-Strategien verwenden wir ausschließlich unsere eigenen, nachhaltigen Fonds. Unsere strengen Ausschlusskriterien sorgen dafür, dass Investitionen in schädliche Branchen oder Unternehmen vermieden werden. Zusätzlich wird ein großer Teil des Fondsvolumens in Impact Investments, d.h. Projekte mit messbarem ökologischen oder sozialen Mehrwert, investiert.

Welche Anlagestrategien gibt es bei Evergreen?

Bei der Depoteröffnung oder der Erstellung eines neuen Pockets, stellen wir mithilfe einiger Fragen fest, welche Anlagestrategie für dich und dein Sparziel am besten geeignet ist.

Insgesamt kannst du bei Evergreen in 11 verschiedene Anlagestrategien investieren. Diese unterscheiden sich zum einen in ihren Risikostufen und zum anderen in ihrem Anlageansatz:

• Evergreen Komfort: Aktiv investieren mit Risikomanagement
• 1 Strategie mit Komfortzone
• Die Komfortzone kann Verluste abfedern
• Professionelles Fondsmanagement passt Anlagequoten permanent an aktuelle Marktsituationen an

• Evergreen Balance: Stabilität trifft Wachstum - für eine ausgewogene Geldanlage
• 6 verschiedene Balance-Strategien
• die perfekte Mischung aus passivem und aktivem Investment für Deine Anlageziele

• Evergreen Wachstum: Maximales Potenzial für langfristiges Wachstum
• 4 verschiedene Wachstums-Strategien
• Investments in den globalen Aktien- und Anleihenmarkt
• Feste Aktien- und Anleihenquoten mit regelmäßigem Rebalancing

In deinem Depot hast du die Möglichkeit, für jedes Pocket eine eigene Strategie festzulegen und so deine Geldanlage optimal an deine Bedürfnisse und dein Sparziel anzupassen.

Kann ich die Strategie meines Pockets ändern?

Jedes Pocket ist immer fest mit einer Strategie verbunden. Diese kann für ein Pocket nicht geändert werden.
Möchtest du dennoch eine andere Strategie besparen, kannst du wie folgt vorgehen:

• Lege ein neues Pocket mit der gewünschten Strategie an.
• Informiere uns per E-Mail, dass du dein bestehendes Guthaben von Pocket A auf das neue Pocket B übertragen möchtest.
• Wir kümmern uns im Anschluss um die Umschichtung für dich.

Bitte beachte: In einigen Fällen benötigen wir eine Bestätigung zur Änderung der Risiko- und Ertragsprognose.
Außerdem gilt: Bei einem Transfer zwischen Pockets können Gewinne oder Verluste realisiert werden, die steuerlich relevant sein können.

Wann wird die Wertentwicklung der Fonds aktualisiert?

Die Fondspreise werden in der Regel am frühen Nachmittag aktualisiert. Dann wird der Fondspreis bzw. Depotwert des Vortrages angezeigt. Das liegt daran, dass der aktuelle Tagespreis für Publikumsfonds nur einmal am Tag festgelegt (Closing Price oder Schlusskurs) und erst einen Tag später veröffentlicht wird.

Auf unserer Website wird dir aber stets der aktuellste Kurswert angezeigt, der uns vorliegt.

Warum ist die Wertdarstellung im Depot verzögert?

Die Wertdarstellung im Depot zeigt immer die aktuellen Preise zum letzten Bewertungstag an. Unsere Fonds werden, wie alle OGAW oder UCITS Fonds, einmal täglich durch die Kapitalverwaltungsgesellschaft (KVG) bewertet. Diese tägliche Preisfeststellung nennt sich Net Asset Value (NAV) und stellt den Preis dar, mit dem Anteile des Fonds direkt bei der KVG gekauft werden können.

Anders als z.B. ETFs werden unsere Fonds nicht an der Börse gehandelt. Aus diesem Grund findet keine kontinuierliche Preisfeststellung innerhalb eines Börsentages statt. Bei Börsenpreisen handelt es sich nicht um offizielle Preise der KVG, sondern um Preise, die von den Börsen festgestellt werden und die aufgrund von Spreads und anderen Kosten vom NAV der KVG abweichen können.

Die Tagesbewertung unserer Fonds durch die KVG wird uns immer erst am Mittag des nächsten Tages übermittelt, weshalb auch die Wertdarstellung im Depot immer erst einen Tag verzögert angezeigt werden kann. Das hängt damit zusammen, dass unsere Fonds immer zu den Schlusskursen der verschiedenen Börsen bewertet werden und diese unterschiedlich sind. Die US-Börsen beispielsweise schließen teilweise erst um 23 Uhr MEZ.

Bei Feiertagen kann es teilweise noch länger dauern, bis die Wertdarstellung im Depot aktualisiert wird. Das liegt daran, dass diese keine Handelstage darstellen und somit auch keine Bewertung der Fonds erfolgt. An Ostern beispielsweise liegen mit Karfreitag und Ostermontag gleich zwei Feiertage hintereinander – und das auch noch vor und nach einem Wochenende. In diesem besonderen Fall werden die Preise von Donnerstag erst am Dienstag in deinem Depot angezeigt.